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  • fredericopereira191

COMO TRANSFORMAR R$ 10 MIL EM R$ 1 MILHÃO?


COMO TRANSFORMAR R$ 10 MIL EM R$ 1 MILHÃO?
Christopher Mayer

O cara aí da imagem escreveu um livro que chama: 100 Baggers


Esse termo estranho deriva do beisebol, o lendário investidor Peter Lynch é fã do esporte e em seu livro “O jeito Peter Lynch de investir” (o melhor pra começar a investir em ações) chamou de 5-baggers ações que se multiplicaram por 5 (de R$ 10 mil a R$ 50 mil).


Então o Mayer escreveu um livro falando de 100 baggers, ou seja, ações que se multiplicaram por 100, ações em que você poderia investir R$ 10 mil e ter R$ 1 milhão anos depois.


Os mais céticos devem estar duvidando desse negócio desde quando leram o título, certo? Mas Mayer fez uma pesquisa no mercado norte americano de 1970 aos dias atuais e encontrou 175 ações que fizeram isso, foram de R$ 10 mil a R$ 1 milhão.


Ainda está duvidando neh? Kkkkk... O Mayer se inspirou em outro livro, outra pesquisa, de um cara chamado Michael Phelps, ele fez uma pesquisa de 1930 a 1970, também achou 175 ações que foram de R$ 10 mil a R$ 1 milhão, ou seja, 100 vezes!!!


Ainda duvidando, putz, chato hein? Um estudo semelhante fez o mesmo na India, nos últimos 20 anos, encontrou 47 ações que subiram 100 vezes, de R$ 10 mil a R$ 1 milhão.


Chega, se não se convenceu, vá fazer outra coisa, mas se ficou interessado, leia o texto abaixo, vou deixar aqui os 10 princípios que o Mayer resumiu da sua pesquisa para entender as principais características das ações que subiram 100 vezes.


Ou seja, quer comprar ações que transformam R$ 10 mil em R$ 1 milhão? LEIA!!!



1 – Você tem que procurar pelas 100-baggers


Pode parecer desnecessário dizer isso, mas é fundamental, você tem que mirar nos grandes alvos, o que implica ignorar quase tudo o que você tem acesso hoje.


Se você acompanha mercado, deve ver propaganda de quase tudo, receber diversos e-mails, participar de vários grupos, etc.


Naturalmente, quase tudo que você vê ignora 100-baggers, façamos uma lista básica:


- carteira recomendada pra semana ou pro mês;

- daytrade ou swingtrade;

- cenários macroeconômicos pro próximo ano;

- aplicação em fundos de investimento de tudo que é tipo;

- operações com derivativos;

- investimentos em dividendos ou geradores de renda mensal;


Enfim, um monte de coisa que tira seu foco do que realmente importa, ações que podem se multiplicar muitas vezes ao longo dos anos, algumas 100-baggers.


Você não vai transformar R$ 10 mil em R$ 1 milhão se você ficar perdendo tempo com esse tipo de coisa, é preciso dedicar seu tempo para encontrar essas ações.


É preciso ter foco em procurar 100-baggers, concentre-se nisso.



2 – Crescimento, crescimento e mais crescimento


Não tem exceção nos estudos, as ações que transformam R$ 10 mil em R$ 1 milhão são as que crescem demais depois que são compradas, isso envolve receitas e/ou lucros.


Pode acontecer da empresa não crescer lucros de forma consistente, vide Amazon como exemplo, mas a receita explode, cresce vertiginosamente.


Então, no fim das contas, é preciso entender como a empresa pode crescer suas receitas e/ou seus lucros de forma consistente, o que você não vai conseguir fazer se você não gastar tempo tentando entender isso.


Mas a maioria mesmo tem uma capacidade ímpar de crescer tendo altos retornos, de forma consistente gerar retornos anualmente e, principalmente, aumentando o lucro por ação.


Ou seja, não adianta a empresa crescer receita e aumentar o numero de ações na mesma pegada, o mesmo vale pros lucros, a ação precisa gerar retornos crescentes para os acionistas.


Se você não conseguir visualizar que a empresa tem capacidade para gerar alto crescimento de receita e/ou lucros ao longo de vários anos, com isso gerando altos retornos, fica difícil de acreditar que ela será uma 100-bagger.


Então gaste seu tempo entendendo os negócios e a perspectiva de crescimento, concentre seus investimentos naquilo que pode crescer muito, MUITOOOOO!!!


Permita-me uma oportunidade, sou assessor de investimentos, clique aqui pra me enviar uma mensagem no whatsapp e contar com a minha ajuda para investir seu dinheiro.



3 – Prefira múltiplos baixos


Obviamente, você não quer pagar caro, você quer comprar barato, até pra que seja mais fácil transformar R$ 10 mil em R$ 1 milhão.


Se você pagar um preço muito alto em relação aos lucros, por exemplo, pode acabar comprando a ação de uma empresa que pode até crescer, mas você não vai ter o mesmo retorno por ter pago muito caro.


O Mayer dá o exemplo da Gillette no livro, a empresa passou 10 anos crescendo consistentemente, mas o acionista não viu isso acontecer com a ação, porque ela já precificava esse crescimento antes.


Mas isso não quer dizer que você deva comprar ações que tenha P/L baixo, não é tão simples assim, muitas dessas ações podem ser armadilhas, famosas “value traps”, porque não vão CRESCER o suficiente para serem 100-baggers.


Nessa questão, vale a citação do Charlie Munger:


COMO TRANSFORMAR R$ 10 MIL EM R$ 1 MILHÃO?
Charlie Munger, uma lenda dos investimentos em ações

“No longo prazo, é difícil para uma ação obter um retorno muito melhor do que o negócio que está por trás dela. Se a empresa ganhar 6% do capital ao longo de 40 anos e você mantê-lo por 40 anos, não terá muito mais do que um retorno de 6% - mesmo se originalmente comprá-lo com um grande desconto. Por outro lado, se uma empresa ganha 18% do capital ao longo de 20 ou 30 anos, mesmo que você pague um preço caro, você terá um ótimo resultado”.


Ou seja, mais uma vez, a questão é CRESCIMENTO, você precisa analisar o P/L em conjunto com a capacidade de retornos e crescimento da empresa. Mas obviamente, quanto menor o múltiplo, melhor será seu retorno.


Obs.: o Mayer destaca que o crescimento de receitas e lucros aliada a compra em múltiplos baixos é o que mais melhora nossas chances de transformar R$ 10 mil em R$ 1 milhão, comprar uma ação a 3,5 de P/L e vender com P/L de 27, é excelente pra atingir nosso objetivo.



4 – Encontre empresas que tem um “fosso”


Um “fosso” é uma vantagem competitiva que dá a empresa a capacidade de gerar retornos excepcionais durante vários anos.


Isso não é difícil de entender, a empresa precisa ter um ativo, ou tecnologia, ou localização geográfica, enfim, alguma coisa que iniba concorrência ou a ajude a superar quaisquer concorrentes.


Essa superioridade do negócio permite que a empresa gere altos retornos para os acionistas, o que, como já dito, é fundamental para transformar R$ 10 mil em R$ 1 milhão.


Mas essa questão não se limita a isso, pois, por exemplo, uma empresa que gera um retorno sobre o capital de 15% anualmente, e que consegue reinvestir esse ganho anualmente, vai se multiplicar por 100 em 33 anos.


Mas se essa mesma empresa não conseguir reinvestir e crescer dessa forma, se não conseguir continuar crescendo, por exemplo, dificilmente será uma 100-bagger.


Voltando ao exemplo, se a empresa tiver que distribuir um terço dos ganhos atuais como dividendos, então em 33 anos ela só terá se multiplicado por 23, em vez de 100.


Então você precisa entender se a empresa tem um fosso, uma vantagem competitiva, e se isso permite que ela gere altos retornos por muitos anos.



5 – Prefira Small Caps


Pense o seguinte, o que precisa acontecer pra Vale se multiplicar por 100? O minério de ferro dela tem que virar ouro? Kkkk... tipo, eles teriam que descobrir a pedra filosofal!!!


Não é que a empresa não seja competente, não seja lucrativa, é que ela já é gigantesca; acontece que pra transformar R$ 10 mil em R$ 1 milhão você precisa comprar uma empresa pequena que um dia será gigantesca.


Isso não quer dizer que você precise comprar empresas muito pequenas, chamadas micro caps, mas tenha um número pra começar a filtrar, por exemplo, empresas com valor de mercado entre R$ 300 milhões e R$ 10 bilhões, parece um bom número.


O Mayer cita no livro que em média as 100-baggers tinham receitas anuais de US$ 170 milhões, ele sugere se limitar a empresas que tenham valor de mercado de até US$ 1 bilhão.


Se você já tá interessado em procurar 100-baggers, clique aqui pra gente se ajudar.



6 – Prefira empresas de dono


Mayer lembra de Sam Walton da Wall Mart, de Bezos da Amazon, de Steve Jobs da Apple e de Warren Buffett da Berkshire, alguns exemplos de 100-baggers.


COMO TRANSFORMAR R$ 10 MIL EM R$ 1 MILHÃO?
Jeff Bezos, procure por donos engajados e com visão de longo prazo, como ele.

Ele enfatiza que nos momentos difíceis é importante saber que o dono do negócio tem seu patrimônio na empresa, com interesse alinhado ao seu e é uma pessoa da qual vale a pena ser sócio.


Isso não deve ser uma regra, há vários casos de sucesso de empresas que não tinham um dono no comando, mas é uma boa ideia.



7 – Pense a longo prazo


Aqui uma abordagem polêmica, da qual eu mesmo duvido muito.


Mayer sugere que, depois de filtrar as melhores candidatas a 100-baggers, você deve comprá-las e segurar por pelo menos 10 anos.


Deixa eu ser mais específico, você faz os filtros sobre as ações disponíveis, escolhe, por exemplo, 10 ações, daí você pega o dinheiro que você tem disponível, divide em 10 partes e compra as ações, depois você não faz mais nada, simplesmente espera 10 anos, para verificar o resultado.


A ideia é que em 10 anos você vai ter pelo menos 1 ação que estará a caminho de virar uma 100-bagger e, mais importante, que isso já será mais do que suficiente para que sua rentabilidade seja muito alta para a carteira completa.


Eu acredito em pensar a longo prazo, mas esperar 10 anos me parece bem complicado, pelo menos pra mim. Mas isso é uma sugestão, o ponto é que você precisa saber esperar que a ação se prove.


Você precisa dar tempo para que o preço acompanhe os altos retornos que a empresa gera ao longo dos anos.



8 – Você precisa de um filtro realmente bom


Esse aqui meio que se confunde com o primeiro, você precisa filtrar as informações que recebe diariamente, principalmente agora que acesso que temos a todo tipo de conteúdo, e que a maior parte das empresas se dedica a oferecer algum conteúdo em troca de suas informações de contato.


Voltamos à lenda de Homero e as sereias, em que ele precisa colocar cêra nos ouvidos dos tripulantes, pra conseguir passar pelas sereias que cantavam como armadilhas para mata-los. CÊRA NOS OUVIDOS.


Mayer destaca o período de 1966 a 1982, período em que o Dow Jones não saiu do lugar, ficou parado, não subiu, nessa época teve todos os problemas imagináveis de inflação, juros, guerras, crises, etc.


Nesse período nebuloso ele encontrou, pasmem, 187 ações que transformaram R$ 10 mil em R$ 1 milhão, incrível certo?


Essa é a questão, esqueça eleições, inflação, PIB, tendencias dos índices de ações, filtre as informações que você acesse, ignore qualquer coisa que não seja buscar por 100-baggers, porque é só isso que realmente importa.


FOCO, FOCO E MAIS FOCO!!!



9 – A sorte ajuda


Aqui é hora de ser prático, sejamos realistas, se você vai comprar as ações que tem as caraterísticas de 100-baggers e esperar 10 anos pra reavaliar, você precisa de sorte.


Nem precisa ser muita, já que uma só 100-bagger já é suficiente para gerar baita rentabilidade, mas alguma sorte é necessária.


Pense na Apple, na virada dos anos 2000, qual a chance de alguém imaginar que ela seria uma 100-bagger, quase zero.


Não existe fosso intransponível, não existe vantagem competitiva que não possa ser quebrada, eventualmente acontece, então pode ser que você compre algo maravilhoso hoje e daqui a 3 anos uma tecnologia nova mude todo o setor em que a empresa atua.


COMO TRANSFORMAR R$ 10 MIL EM R$ 1 MILHÃO?
Nassim Taleb, lembrei dele agora lembrando que não tem como prever, procure por opcionalidades, como 100-baggers

Então tenha ciência de que o futuro é imprevisível e que alguma sorte é necessária, porque algumas ações simplesmente não serão 100-baggers.


A última, prometo kkk, estamos finalizando, lembre que sou assessor de investimentos, querendo ajuda pra investir, clique aqui.



10 – Não seja um mão de alface


Aqui meio que repete o princípio 7, Mayer acredita que você deve vender muito raramente, tem que ser muito relutante em vender.


Ele lembra do exemplo de John Jacob Asbor, que morreu em 1948 como o homem mais rico dos EUA, ele era conhecido por fazer compras de ativos muito bons e nunca vender, o homem simplesmente acumulava.


Ou seja, ele simplesmente deixava que o tempo fizesse seu trabalho.


Mayer também utiliza o exemplo da Monster Beverage, que foi uma 100-bagger relativamente rápida, mesmo assim ela caiu várias vezes uns 25% e uma vez caiu 45%, mesmo assim transformou R$ 10 mil em R$ 1 milhão.



Como transformar R$ 10 mil em R$ 1 milhão?


Você pode não seguir todos esses princípios, mas convenhamos que aí tem ótimas ideias pra escolher ótimas ações e melhorar muito a rentabilidade dos seus investimentos.


Espero ter te ajudado. Era isso.


Boa sorte!!!

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